Категория: Бланки/Образцы
Некоторые ситуации, возникшие у лизингодателя или лизингополучателя в отношении сделки либо в течение периода действия договора по лизингу, требуют переуступить права и обязанности третьим лицам.
Каждому лизингополучателю необходимо знать, как и когда он имеет право переуступать свои обязательства другому пользователю автомобиля.
Грамотный подход к переоформлению лизингового договора избавит стороны соглашения от многих неприятностей, а юридическая сторона документов не будет конфликтовать с законодательством РФ.
Что это такоеПереуступка прав по лизинговому соглашению – это передача право пользования лизинговым имуществом третьему лицу со стороны лизингополучателя со всеми вытекающими последствиями, платежными и иными обязательствами.
Когда наступает у основного пользователя автомобилем, оформленным в лизинг, такое время, когда он не может дальше платить аренду или остаточную (выкупную) стоимость авто, тогда он вправе отдать (переуступить) такое пользование другому желающему.
Но сделать это можно исключительно с разрешения лизингодателя, как утверждается в ст. 8 законодательного норматива №164-ФЗ от 29.10.98 г.. который редактировался последний раз 03.07.16 г. Закон так и называется «О лизинге (финансовой аренде)».
Понятия и термины, которыми пользуются юридически грамотные специалисты, в случаях оформления или консультирования по переуступке лизинга, многогранны.
В каждом из определений имеется своя специфика, но каждое годиться для того, чтобы называться переуступкой прав по финансовой аренде автотранспортных средств. Чтобы не запутаться, нужно просто знать эти понятия.
Рассмотрим, какие могут фигурировать термины в данном случае, которые используются при переуступке прав по лизингу:
Одним словом, получается, что переуступка – это частичная передача прав третьему лицу, а перенаем – это полная передача прав третьему лицу.
Это значит, что при поднайме третье лицо будет называться – Сублизингополучатель, а при перенайме – Лизингополучатель. Однако п. 2 ст.615 ГК РФ условия передачи прав в этих двух механизмах могут меняться законами.
Любая переуступка прав по договору лизинга автомобиля, каким бы словом она ни называлась, будет осуществляться по одинаковой схеме.
Переуступка может быть оформлена в виде продажи лизинга, а может быть просто выполнена в форме передачи путем заключения отдельного договора сублизинга.
И право требовать оплату долга у лизингодателя переносится на второго лизингополучателя – третьего лица по договорным отношениям.
После заключения такого договора прежний аннулируется целиком и полностью только после полного погашения долга лизингодателю.
Окончательно договора прекращают действовать тогда, когда имущество лизинговой компании будет ей возвращено обратно в надлежащем состоянии или окончательно выкуплено по остаточной его стоимости третьим лицом.
Также при этом должны быть выполнены все финансовые обязательства перед компанией. Скопление долгов, какие-либо недоплаты, порча имущества или недоплата страховых взносов – все это может повлечь за собой санкции, штрафы, неустойки, которые лизингодатель имеет право начислить на последнее лицо, с которым заключался сублизинговый договор.
Выходит, что при такой передаче прав и имущества в пользование третьему лицу, первичный лизингополучатель все равно ответственен перед лизингодателем за отчисление прибыли на его счет (на счет лизинговой компании).
В каких случаях осуществляетсяПереуступку могут совершать как лизингополучатели, так и лизингодатели. В идеальном варианте такие тонкости сделки лучше сразу подробно обсудить при первичном заключении договора и прописать их условия в самом тексте документа.
Чтобы иметь полную картину и представление о тех случаях, когда обычно применяется подобный механизм переоформления лизинга, рассмотрим таблицу.
В каких случаях происходит переуступка прав лизингополучателем, а в каких – лизингодателем:
Лизингополучатель может переуступать лизинг третьему лицу в следующих ситуациях
Случаи и механизмы, когда лизингодатель вправе по закону переуступить права лизинга
1. Когда арендатору тяжело погашать арендную плату ежемесячно, он может передать эту обязанность другому лицу, более платежеспособному.
2. В случаях капитального ремонта авто, которое надлежит, когда фактически арендатор не будет пользоваться имуществом.
3. Перевод накопившейся задолженности, как уступка долга.
4. Пользоваться машиной арендатор больше не хочет, а расторгать преждевременно договор будет для него затратно по условиям.
1. В любое время по своему усмотрению, но с письменным уведомлением, предварительно высланным лизингополучателю.
2. С целью более оптимального привлечения денежных средств применять имущество как залог, который должен быть выкуплен в будущем.
3. Оставлять право за основным арендатором, предупредив его обо всех правах субарендатора.
4. Уступка права требования долга с арендатора (фактическая продажа лизингового долга, договора).
Стоит отметить, что самое главное при любых обстоятельствах стороны должны письменно предупреждать друг друга о том, что планируется уступка прав третьим лицам по соглашению о лизинге авто.
В идеале лучше всего делать это за 2 недели 30 дней до фактической передачи машины в третьи руки. И лучше пользователю ТС вообще не передавать чужое имущество третьему лицу, если он еще не получил на это согласия его владельца.
Условия лизинга для физических лиц на автомобиль читайте здесь .
Что нужно для проведения переуступки лизинга автоНа основании п. 2 ст. 8 правового положения №164-ФЗ передавать право пользования и выполнения арендных обязательств основной лизингополучатель имеет только при согласии лизингодателя.
Для этого, прежде всего, клиенту нужно уведомить лизинговую компанию о своем намерении передать третьему лицу объект договора вместе с сопутствующими обязательствами.
То же самое должен сделать и лизингодатель, если захочет что-то поменять в условиях договора, заключенного с пользователем.
Третья сторона должна сдать такой же пакет бумаг, что когда-то сдавал и лизингополучатель. На проверку лизинговой компанией документов обычно уходит 3 дня, затем оформляется с новым арендатором договор.
Как правильно оформитьАлгоритм оформления такой передачи состоит в следующем:
Оформление письменного уведомления клиентом лизингодателя осуществляется путем подачи специального заявления в свободной форме.
Документ составляется в обязательном порядке на имя руководителя организации, с которой у клиента заключалось лизинговое соглашение.
В содержании указываются персональные данные третьей стороны, которая собирается воспользоваться данной арендой. Прописывается предполагаемая дата передачи, гарантии, что обязательства перед лизингодателем будут выполняться в том же режиме.
Также обязательно следует указать целиком и полностью будут переданы права третьему лицу, либо частично.
Например, когда совершается переуступка прав лизинга грузового автомобиля (или легкового) с частичной передачей обязательств, то тогда основной долг первого пользователя перед владельцем имущества состоит в подотчетности по денежным средствам, выплатам.
Отношения с лизингодателем у основного лизингополучателя не прекращаются, клиент контролирует другого клиента для того, чтобы лизингодатель исправно получал на свой счет свою прибыль.
Когда совершается полная передача прав по лизингу автомобиля. тогда сублизингополучатель (третье лицо) сам отчитывается по всем выплатам. Поэтому эта деталь в заявлении должна быть отражена четко и ясно.
Для примера о переуступке лизинга мы предлагаем рассмотреть один из вариантов ее оформления – сублизинг.
Договор сублизинга имеет свою специфику и состоит из классических пунктов, которые обычно встречаются в соглашениях поднайма, со следующим содержанием:
Сегодня мы предлагаем качественные юридические и бухгалтерские услуги, как организациям, так и гражданам, опыт наших специалистов: юрист - более 17 лет, бухгалтер - более 10 лет! Любая форма оплаты. Задать вопрос
Наш опыт -
Ваш результат
«__» ________ 20___г.
_______________ в лице _____________, действующ___ на основании ______, именуемое в дальнейшем «Арендатор», с одной стороны, и _________________ в лице ________________, действующ___ на основании ______, именуемое в дальнейшем «Правопреемник», с другой стороны, с согласия ______________________ в лице _________________, действующ__ на основании ______, именуемое в дальнейшем «Арендодатель», заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА1.1. Предметом настоящего договора является передача Арендатором Правопреемнику всех своих прав и обязанностей по договору от ______ № __ между ______________ (Арендодателем) и _________________ (Арендатором).
1.2. Правопреемник приобретает права и обязанности Арендатора на предмет аренды – __________________ на оставшийся срок действия договора аренды от ________________ № __, то есть _________.
1.3. Указанные права и обязанности переходят к Правопреемнику начиная со _________.
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН2.1. Арендатор обязуется передать Правопреемнику предмет аренды, а также все документы, необходимые для осуществления прав и исполнения обязанностей, предусмотренных договором от ________ № __ (копию договора аренды между _______________ (Арендодателем) и ______________ (Арендатором), ______________________).
2.2. Обязанность по передаче предмета аренды считается исполненной с момента подписания акта приема-передачи ______ между Арендатором и Правопреемником.
2.3. Права и обязанности Арендатора, вытекающие из договора от ______ № ________ переходят к Правопреемнику.
2.4. Права и обязанности Арендодателя и Правопреемника, указанные в данном договоре, _____ соответствуют правам и обязанностям Арендодателя и Арендатора, указанным в договоре от ________ № __.
2.5. Арендодатель обязуется:2.5.1. Производить за свой счет капитальный ремонт предмета аренды, если такой ремонт будет вызван неотложной необходимостью.
2.6. Арендодатель имеет право:2.6.1. Требовать досрочного расторжения договора в случае, если Правопреемник использует предмет аренды не по назначению.
2.6.2. Требовать досрочного расторжения договора в случае, если предмет аренды окажется в состоянии, непригодном для использования.
2.7. Правопреемник обязуется:2.7.1. Своевременно вносить арендную плату в размере и срок, указанные в пунктах ___ и ___ настоящего договора.
2.7.2. Не проводить реконструкции, переоборудования и других капитальных работ без письменного разрешения Арендодателя.
2.7.3. Обеспечивать представителям Арендодателя беспрепятственный доступ ___________ для проведения плановых (не чаще одного раза в месяц) осмотров и проверок.
2.7.4. Поддерживать предмет аренды в исправном состоянии, производить за свой счет текущий ремонт и нести расходы на содержание имущества.
2.7.5. Вернуть Арендодателю при прекращении настоящего договора предмет аренды в том состоянии, в котором он был получен, с учетом нормального износа. Указанное обязательство будет считаться исполненным после предоставления Арендодателю Предмета аренды и подписания сторонами акта о его передаче.
2.8. Правопреемник имеет право:2.8.1. При обнаружении в сданном в аренду имуществе недостатков, полностью или частично препятствующих пользованию им, по своему выбору:
2.8.2. По истечении срока настоящего договора Правопреемник ___ при прочих равных условиях преимущественное перед другими лицами право на заключение договора на новый срок. При этом Правопреемник обязан в письменной форме уведомить Арендодателя о желании заключить такой договор не позднее _______.
2.9. Стороны обязаны сообщить друг другу об изменении своего адреса, номеров факсов, телефонов, реквизитов банковских счетов не позднее _____ с даты их изменения. В случае невыполнения этого условия виновная сторона компенсирует все расходы (включая полную компенсацию возможных судебных издержек), понесенные другой стороной в процессе установления ее местонахождения.
3. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ3.1. Арендная плата устанавливается в сумме ____ (_______) руб. в месяц в расчете на ____________.
3.2. Арендная плата подлежит перечислению на расчетный счет Арендодателя не позднее _____________.
3.3. Размер арендной платы может изменяться по соглашению сторон, но не чаще _______________.
3.4. Помимо арендной платы, Правопреемник обязуется перечислять Арендодателю ________. Правопреемник обязан оплатить данные суммы не позднее ________.
4. УЛУЧШЕНИЯ ПРЕДМЕТА АРЕНДЫ4.1. Произведенные Правопреемником отделимые улучшения предмета аренды являются его собственностью.
4.2. В случае когда Правопреемник произвел за счет собственных средств и с письменного согласия Арендодателя улучшения предмета аренды, неотделимые от него без вреда, Правопреемник имеет право после прекращения настоящего договора на возмещение стоимости таких улучшений с учетом нормального износа. Смета улучшений до их осуществления должна быть утверждена Арендодателем.
5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ5.1. Настоящий договор вступает в силу __________ и действует до срока, указанного в договоре от ______ № __ между ____________ (Арендодателем) и _______ (Арендатором), то есть ____________.
5.2. Ответственность сторон за неисполнение условий договора прописана в ______ договора от _______ № __ и в полной мере распространяется на Правопреемника и Арендодателя.
5.3. Порядок разрешения споров прописан в ___ договора от _______ № __ и в полной мере распространяется на Правопреемника и Арендодателя.
5.4. В дальнейших правоотношениях между Правопреемником и Арендодателем Правопреемник будет именоваться Арендатором.
6. АДРЕСА, РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОНО продаже (выкупе) лизингового имущества
Необходимость продажи лизингового имущества может возникнуть в тех случаях, когда отпала необходимость в таком имуществе или в связи с затруднительным финансовым положенем.
По общим правилам продать лизинговое имущество может лишь собственник этого имущества, согласно договору лизинга собственником предмета лизинга является лизингодатель (лизинговая компания) .
Однако учитывая особенности договора лизинга имеется возможность продажи лизингового имущества лизингополучателем. Это возможно по лизинговым договорам с правом выкупа предмета лизинга. Если же такого условия нет в договоре, его можно оформить по соглашению сторон дополнительным соглашением к договору.
Договор лизинга с правом выкупа представляет собой смешаный договор включающий элементы договора финансовой аренды (лизинга) и договора купли - продажи (см. Постановление Президиума ВАС РФ от 18.05.2010 N 1729/10).
Итак, поскольку договором лизинга (применимо только для договоров с правом выкупа) предусмотренно право выкупа предмета лизинга, вариант продажи лизингового имущества возможен при условии выплаты лизинговой компании всех причитающихся лизинговых платежей по договору.
Таким образом, лизингополучатель, предварительно оценив цену сделки (исходя из суммы необходимой для оплаты всех оставшихся лизинговых платежей) может найти потенциального покупателя и заключить смешанный договор купли - продажи. По условиям которого покупатель, оплачивает лизинговой компании сумму всех оставшихся лизинговых платежей, а разницу от цены сделки оплачивает лизингополучателю, тем самым исполняя обязательство по договору лизинга и выкупа имущества. Затем лизинговая компания обязана по акту передать имущество в собственность лизингополучателю. В зависимости от условий заключенной сделки имущество может быть передано в собственность по акту непосредственно покупателю.
При покупке - продаже предмета лизинга необходимо убедиться в том, что имущество не обременено правами третьих лиц (не находится в залоге).
О перенайме лизингового имущества
Перенайм по договору лизинга предполагает перемену лица на стороне лизингополучателя.
Перенаем оформляется соглашением о передаче прав и обязанностей по договору финансовой аренды (лизинга) новому лизингополучателю.
Перенаем возможен лишь с письменного согласия лизингодателя.
Если Вы (лизингополучатель) по каким - либо причинам решили передать все права по действующему договору лизинга другому лицу, Вам необходимо узнать у лизинговой компании возможен ли перенайм (даст ли лизинговая компания согласие и при каких условиях).
О сублизинге лизингового имущества
Сублизинг - вид поднайма предмета лизинга, при котором лизингополучатель по договору лизинга передает третьим лицам (лизингополучателям по договору сублизинга) во владение и в пользование за плату и на срок в соответствии с условиями договора сублизинга имущество, полученное ранее от лизингодателя по договору лизинга и составляющее предмет лизинга.
Сублизинг возможен лишь с письменного согласия лизингодателя.
1. При заключении сделок о выкупе лизингового имущества убедитесь, что предмет лизинга не находится в залоге.
2. Сделки с лизинговым имуществом имеют свои особенности по налогообложению. Определите оптимальные варианты и условия сделки.
Лизинг сделка финансовой аренды. По договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование.
предмет лизинга - любые непотребляемые вещи, в том числе предприятия и другие имущественные комплексы, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и другое движимое и недвижимое имущество;
лизингодатель - физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга;
лизингополучатель - физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с договором лизинга обязано принять предмет лизинга за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование в соответствии с договором лизинга.
1. Предмет лизинга (лизинговое имущество) в период действия договора является собственностью лизингодателя.
2. Договор лизинга может быть заключен с переходом (с правом выкупа) или без перехода к лизингополучателю права собственности (только временное владение и пользование) на предмет лизинга. Если договор лизинга не содержит условия о переходе права собственности (выкупе) лизингополучателю, такое условие можно оформить по соглашению сторон дополнительным соглашением к договору.
3. Лизингодатель может уступить третьему лицу полностью или частично свои права по договору лизинга.
4. Лизингодатель вправе в целях привлечения денежных средств использовать в качестве залога предмет лизинга (лизинговое имущество).
5. Как правило, лизинговые компании применяют общую систему налогообложения, которая включает НДС.
Перенаемпредмета лизинга - перемена лица на стороне лизингополучателя. Перенаем возможен лишь с письменного согласия лизингодателя.
Перенаем оформляется соглашением о передаче прав и обязанностей по договору финансовой аренды (лизинга) новому лизингополучателю.
При заключении соглашения о передаче всех прав и обязанностей лизингополучателя по договору лизинга новому лизингополучателю без изменения других условий, происходит лишь перемена лиц в договоре.
Сублизинг - вид поднайма предмета лизинга, при котором лизингополучатель по договору лизинга передает третьим лицам (лизингополучателям по договору сублизинга) во владение и в пользование за плату и на срок в соответствии с условиями договора сублизинга имущество, полученное ранее от лизингодателя по договору лизинга и составляющее предмет лизинга.
Сублизинг возможен лишь с письменного согласия лизингодателя.
При заключении договора сублизинга лизингополучатель по основному договору лизинга остается ответственным перед лизингодателем за своевременную и полную уплату лизинговых платежей. В соответствии с пунктом 2 статьи 615 Гражданского кодекса РФ срок договора сублизинга не может быть более продолжительным, нежели срок основного договора лизинга.
По общему правилу при досрочном расторжении договора лизинга прекращается действие и договора сублизинга. Однако в соответствии с пунктом 1 статьи 618 ГК стороны по основному договору лизинга могут предусмотреть, что действие договора сублизинга не прекращается при досрочном расторжении договора лизинга. В этом случае лизингодатель автоматически замещает лизингополучателя по договору сублизинга на срок основного договора. Аналогичная возможность предоставляется сублизингополучателю. Согласно пункту 1 статьи 618 ГК сублизингополучатель имеет право на заключение договора лизинга с лизинговой компанией в пределах оставшегося срока договора сублизинга на условиях, соответствующих условиям прекращенного договора лизинга.
Ссылки на действующее законодательство о лизинге
