1)Какие документы оформляются в ВСП в сл

1)Какие документы оформляются в ВСП в случае выявления при приёме денежной наличности от клиента сомнительных и имеющих признаки подделки денежных знаков?(2 варианта ответа)

А) "Справка о приёме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании имеющих признаки подделки денежных знаков)" ф.№0402159

Б) Мемореальный ордер ф.203 в 2-х экземплярах

В) "Справка о приёме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании имеющих признаки подделки денежных знаков)" ф.№0402159 в 2-х экземплярах

Г) Реестр принятых банкнот Банка России

2)Какие действия должен совершить кассовый работник при затруднении в определении платежеспособности предъявленной ему банкноты Банка России?

А) изымает банкноту

Б) принимает банкноту на экспертизу

В) отказывает в приёме банкноты

3)На оттеске офсетной печати красочный слой по отношению к металлографическому оттиску:

А) может быть и тоньше и толще

4)Если в результате экспертизы установленно, что сомнительный денежный знак Банка России-неплатёжный:

А) информация клиенту не предоставляется

Б) клиенту возврощается денежный знак со штампом "в обмене отказано" и выдаётся копия акта экспертизы

В) клиенту выдаётся копия акта экспертизы

5)что из нижеперечисленного относится к понятию реквизиты банкноты?(много)

Б) наименования банка эмитента

Д) геомитрические размеры

Е) защитная нить

Ж) серийный номер

З) наименование валюты

6)Для чего кассовый работник применяется специальные сетки при работе с банкнотами Банка России?

А) для определения признаков подделки банкноты

Б) для отправки на экспертизу

В) для установления остаточной площади повреждённой банкноты

7)Присутствуют ли на банкнотах Банка России ИК-метки?

8)Какие действия должен совершить кассовый работник,выявивший при приеме денежной наличности поддельные банкноты?

А) оформить банкноту на экспертизу

Б) передать в правоохранительные органы

В) проставить штамп "В обмене отказано"

9)Если в результате экспертизы установлено,что сомнительный денежный знак Банка России-платежеспособный:

А) клиенту выдаётся копия акта экспертизы

Б) сумма зачисляется на счёт клиента

В) клиенту выдаётся копия акта экспертизы и сумма зачисляется на счёт клиента

10)присутствует ли на банкнотах Банка России совмещённый рисунок?

Б) нет,не присутствует

Справка о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков образец заполнения

При приеме и обработке денежной наличности кассовые работники кредитных организаций осуществляют контроль за пла- тежностью и подлинностью денежных знаков Банка России на основании признаков платежеспособности банкнот и монеты Банка России и оперативной информации, получаемой от территориальных учреждений Банка России.
Кассовым работникам запрещается:
возвращать клиенту денежные знаки, вызывающие сомнение в их подлинности, а также имеющие признаки подделки;
уничтожать сомнительные и имеющие признаки подделки денежные знаки;
производить погашение сомнительных и имеющих признаки подделки банкнот путем проставления штампов, пробивания отверстий, разрезания и т.п.;
до окончания операции убирать из поля зрения клиента принимаемые от него полистным (поштучным) пересчетом денежные знаки.
В случае выявления сомнительных или имеющих признаки подделки денежных знаков при приеме от клиента наличных денежных средств полистным (поштучным) пересчетом кассовый работник оформляет справку о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании денежных знаков, имеющих явные признаки подделки) в двух экземплярах.
Один экземпляр справки о приеме на экспертизу с оттиском печати кассы выдается клиенту, другой помещается в кассовые документы. Сомнительные и неплатежные денежные знаки Банка России принимаются по номиналу, имеющие признаки подделки — в условной оценке один рубль за банкноту (монету). Прием на экспертизу денежных знаков Банка России, имеющих существенные повреждения, реквизиты которых установить не представляется возможным, осуществляется в условной оценке один рубль за упаковку.
При пересчете денежной наличности на выявленные неплатежные, сомнительные денежные знаки, поступившие в сумке с оформленной к ней препроводительной ведомостью, составляется акт.
Сомнительные денежные знаки сдаются на экспертизу в расчетно-кассовый центр.
Клиент может сдать в кредитную организацию сомнительные денежные знаки для их передачи на экспертизу в расчетно-кассовый центр Банка России. Кредитная организация не вправе отказать клиенту в приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков, имеющих надпись (оттиск штампа) «В обмене отказано», проставленную другой кредитной организацией.
Сомнительные денежные знаки принимаются кредитной организацией по заявлению и описи, составленными клиентом.
Неплатежные, сомнительные и имеющие признаки подделки денежные знаки хранятся в кредитной организации в хранилище ценностей отдельно от других ценностей.
Заведующий кассой кредитной организации передает сотрудникам органа внутренних дел денежные знаки, имеющие признаки подделки. При этом сотрудниками органа внутренних дел оформляется протокол, один экземпляр которого передается заведующему кассой кредитной организации и помещается в кассовые документы.
По результатам проведения исследований сомнительных денежных знаков кредитной организации выдается акт экспертизы.

Акт экспертизы подписывается экспертом и заведующим кассой.
Если в результате проведенной экспертизы установлено, что сомнительный денежный знак является поддельным, он передастся расчетно-кассовым центром в территориальные органы внутренних дел.
Кредитная организация выдает копию акта экспертизы клиенту, от которого поступил указанный денежный знак.
В случае если сомнительный денежный знак признан подлинным, но неплатежным, он возвращается кредитной организации. На неплатежных банкнотах проставляются: штамп с текстом «В обмене отказано», наименование учреждения Банка России, нага, фамилия и подпись эксперта.
Невостребованные клиентом неплатежные денежные знаки Хранятся в кредитной организации в течение одного года со дня их обнаружения в кассе кредитной организации или поступления и і расчетно-кассового центра. После чего банкноты уничтожаются путем сжигания или измельчения на машине для уничтожения бумаг. Для этого создается комиссия, в состав которой входят дол- м юстные лица кредитной организации, ответственные за сохранность ценностей.
Если в результате проведенной экспертизы сомнительные денежные знаки признаются платежеспособными, их сумма зачис- цястся на корреспондентский счет кредитной организации. Акт эк- I Псртизы, выданный расчетно-кассовым центром, является осно- паписм для зачисления кредитной организацией указанной суммы па счет организации. Физическому лицу сумма денежных знаков, принятых от него на экспертизу и признанных платежеспособными, возвращается указанным в заявлении способом. Если сомни- пш.пые денежные знаки приняты на экспертизу по инициативе физического лица, оплата расходов, связанных с возвратом ука- мп пой суммы почтовым переводом или перечислением в другие і редитные организации, производится за счет физического лица.
В случае затруднения в определении платежеспособности денежных знаков, сданных кредитной организацией на экспертизу | расчетно-кассовый центр, они направляются в головной рас- 41 и ю- кассовый центр. Кредитной организации передается акт и і псртизы, в котором указано, что денежные знаки требуют до- ЯСУІ н и тельных исследований.
Контрольные вопросы
Какие существуют признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России?
Как осуществляется прием наличных денег от организаций?
Как осуществляется выдача наличных денег организациям?
Как осуществляется работа с физическими лицами по приему и выдаче наличных денег?
Каков порядок приема наличной иностранной валюты?
Каков порядок выдачи наличной иностранной валюты?
Каков порядок работы с неплатежными денежными знаками?
Каков порядок работы с денежными знаками, вызывающими сомнение в их подлинности?

Сомнительные и имеющие признки подделки денежные знаки - Банковский форум

Разъясните, пожалуйста. Может кто-то уже сталкивался.
Права и порядок действий МВД при изъятии фальшивой купюры, а также дальнейшие действия работников банка.
Спасибо.

Если клиент сдал в кассу банка фальшивку:
1.Ставлю в известность собственную СБ.Они вызывают сотрудника ОБЭП.
2.Делаю ксерокопию фальшивки (в 2-х экз.)Один экз. - для сотрудника ОБЭП, второй - себе.
3.Делаю ксерокопию паспорта клиента(в 2-х экз.)Один экз. - для сотрудника ОБЭП, второй - себе.
4.Составляю Акт приема-передачи сомнительного денежного знака(в 2-х экз.)Один экз. - для сотрудника ОБЭП, второй - себе.Подписи в Акте:ПРИНЯЛ - сотрудник ОБЭП, СДАЛ - зав. кассой.
5.Составляю Справку N
о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков
(задержании денежных знаков, имеющих явные признаки подделки)(в 2-х экз.)Один экз. - для клиента, второй - себе.
6.После составления протокола сотрудником ОБЭП, делаю ксерокопию протокола(остается в кассе).
7. Составляю ф. 0409207 и сопроводительное письмо в ГУ ЦБ.Делаю ксерокопии(остаются в кассе),регистрирую исходящий и отправляю в ГУ ЦБ.
Имеется отдельная папочка в кассе: " Поддельные купюры". Ксерокопии вышеперечисленных док-в подшиваю в эту папку.

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, существует ли у сертификата валютно кассира ограничения в сроке действия? И если существует, то сколько он составляет? И где об этом можно прочитать?
Заранее спасибо за ответ

RayYa. какой сертификат имеете в виду? Выданный любым банком? Смотрите в него - там всё должно быть написано. Если в документе не указан срок действия, он считается бессрочным.

romann. спасибо. Я имею в виду сертификат, дающий право проведения кассовыми работниками операций с наличной валютой РФ и иностранной валютой. Дело в том, что некоторые работадатели придерживаются мнению, что сертификат имеет срок действия - 18 месяцев, а по истечении этого времени кассиру надлежит проходить повторное обучение по этой же теме с последующим получением сертификата. Я не могу найти нигде информацию по сроку действия сертификата, если Вы укажите мне конкретный источник, я была бы Вам сказочна признательна.
Заранее спасибо

RayYa. Дело в том, что некоторые работадатели придерживаются мнению, что сертификат имеет срок действия - 18 месяцев Ну если они в своей внутренней нормативке прописали, что сертификат действует 18 месяцев, то так тому и быть. Для них.
Я не могу найти нигде информацию по сроку действия сертификата Что вполне естественно.

P.S. Название-то какое - сертификат. От, блин, назовут же.

С уважением, Антон

Добрый день! Уважаемые коллеги, подскажите пожалуйста, каким образом можно отправить на экспертизу сомнительный денежный знак от доп. офиса не имеющего ни корсчета, ни договора с РКЦ?
Столкнулись на практике – клиент сдал на экспертизу сомнительный денежный знак в ДО, мы оформили заявление и опись от имени головного офиса, инкассаторы забрали купюру из ДО и напрямую отвезли в РКЦ с заявлением и описью. Правильно ли это и как клиенту получить деньги обратно?

и ещё:
п.16.1 318-П «На сомнительный денежный знак Банка России, имеющий признаки подделки денежный знак Банка России в кредитной организации, ВСП оформляется мемориальный ордер 0401108. Второй экземпляр справки 0402159 с оттиском штампа кассы выдается клиенту. При выдаче клиенту справки 0402159 кассовый работник обязан предъявить ему, не выдавая на руки, сомнительные денежные знаки Банка России, имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России для сличения их реквизитов с реквизитами, указанными в справке 0402159.»
п.16.4. 318-П «Имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России кредитная организация, ВСП передают сотрудникам территориального органа внутренних дел в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. В кредитной организации, ВСП на имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России, переданные в территориальный орган внутренних дел, оформляется мемориальный ордер 0401108.»
Вопрос: Как это сделать, если дело происходит в ОК ВКУ или ОП с одним кассиром?

Добрый день! Подскажите пожалуйста, на основании каких документов бухгалтер оформляет МО по учету сомнительных и неплатежных банкнот.

бухгалтер5. На основании первичных учетных документов-справки 0402159, акта 0402145, накладной и препроводительной, акта о сомнительной инвалюте (а-ля 0402145). Честно-вопрос странный.

В каких нормативных документах, можно подробнее узнать об учетесомнительных и неплатежных банкнот?

Всем привет!
Подскажите пожалуйста:

Может ли кассир (имеет ли право) не взять у клиента сомнительную купюру.
И если в праве не принять, то на что полагаться (выписка из инструкции)?

Всем привет!
Подскажите пожалуйста:

Может ли кассир (имеет ли право) не взять у клиента сомнительную купюру.
И если в праве не принять, то на что полагаться (выписка из инструкции)?

Не может. Куплюру в любом случае обязаны принять. Если же есть подозрения что купюра поддельная, то кассир должен вызвать милицию. Она в свою очередь должна проводить экспертизу.

ВИТАЛИЙ =). ознакомьтесь с разделом VI 318-П - там все расписано пошагово. Плюс ваши внутренние процедуры.

С уважением, Антон

ВИТАЛИЙ =). ознакомьтесь с разделом VI 318-П - там все расписано пошагово. Плюс ваши внутренние процедуры.

Шеф-редактор форума Bankir.Ru

К нам обратилась с вопросом Ольга :

Здравствуйте, я работаю кассиром в банке, мое рабочее место оснащено купюросчетной машиной Laurel J-700 и детекторм Dors 1100. Все поступающие денежные средства я проверяю через только через Dors 1100, т.к. купюросчетная машина не оснащена детекторами для определения подленности банкнот. В сумке которую я инкассировала в др.банк обнаружили поддельную купюру 1000 рублей. Я материально-ответственное лицо,т.е. с меня высчитают 1000 рублей, но хочется процетировать Положение №318-П п 2.11. Банкноты Банка России должны быть обработаны с использованием счетно-сортировальных машин с функций распознавания машиночитаемых защитных признаков банккнот Банка России. обязательной проверке подлежат не менее четырех машиночитаемых признаков банкнот Банка России, перечень которых устанавливается нормативным актом Банка России. На официальном сайте Банка России в информации о прошедших тестирование в Банке России и удовлетворяющих вышеперечисленным требованиям купюросчетная машина Laurel J-700 не значится. Значит, из-за отсутствия в организации купюросчетной машины удовлетворяющей требованиям Банка России меня НЕ могут наказать в виде вычета из заработной платы. Ведь детектор Dors 1100 проверяет только один признак (ИК метки изображений) подленности банконоты, а я должна проверять не менее четырех признаков подленности банкнот при соответствующей требованиям Банка России технической оснащенности организации. Заранее спасибо за ответ.

Деньги вернуть можно. Но придется долго и муторно бодаться. Суть - банк не обеспечил кассовому работнику возможность строго исполнения п. 2.11. Через суд. Договор о матответственности говорит об ответственности кассира за убытки банку по вине кассира. Здесь отсутствие вины легко можно доказать - как кассир мог определить фальшивку если банк не обеспечил ему возможность контроля машиночитаемых признаков подлинности банкнот?
Кроме того, в договоре на кассовое обслуживание банка-контрагента (если такой договор есть) имеет смысл предусматривать, что банк не принимает претензии если полученные деньги не были пересчитаны при приеме полистно, либо определить порядок урегулирования претензий, с предоставлением банком контрагентом акта 0402145, оригиналов или копий упаковки, протокола передачи фальшивки в ОВД, если возможно перед передачей в ОВД предъявить фальшивку банку, если есть возможность - продемонстрировать запись видеонаблюдения кассы пересчета.
Словом, банк-контрагент должен доказать что кассир пропустил фальшивку.

Деньги вернуть можно. Но придется долго и муторно бодаться. Суть - банк не обеспечил кассовому работнику возможность строго исполнения п. 2.11. Через суд. Договор о матответственности говорит об ответственности кассира за убытки банку по вине кассира. Здесь отсутствие вины легко можно доказать - как кассир мог определить фальшивку если банк не обеспечил ему возможность контроля машиночитаемых признаков подлинности банкнот?
Кроме того, в договоре на кассовое обслуживание банка-контрагента (если такой договор есть) имеет смысл предусматривать, что банк не принимает претензии если полученные деньги не были пересчитаны при приеме полистно, либо определить порядок урегулирования претензий, с предоставлением банком контрагентом акта 0402145, оригиналов или копий упаковки, протокола передачи фальшивки в ОВД, если возможно перед передачей в ОВД предъявить фальшивку банку, если есть возможность - продемонстрировать запись видеонаблюдения кассы пересчета.
Словом, банк-контрагент должен доказать что кассир пропустил фальшивку.

Здравствуйте, доказательством у банка-контрагента служит только акт 0402145, а как мне добиться демонстрации записи видеонаблюдения? только через суд?

L.E.I.,
Да, если докажете, что банк не обеспечил Вас необходимыми средствами контроля подлинности денежных знаков. А банк может быстренько установить в Вашу кассу двухкарманник с полным набором детекции, имейте в виду.

А Вам сказали, по каким признакам банкнота была квалифицированпа как фальшивая?

Демонстрация видео - зависит от конструктива банка контрагента и Вашего руководства. Так никак не заставите.

как кассир мог определить фальшивку если банк не обеспечил ему возможность контроля машиночитаемых признаков подлинности банкнот? - нафиг нужен в кассе такой кассир, который, мало того что не умеет смотреть деньги, еще и судиться готов в этом случае. Как-то раньше работали и без сортировщиков ловили фальшивки. а уж, пропустив, себя и банк судами не позорили.

как кассир мог определить фальшивку если банк не обеспечил ему возможность контроля машиночитаемых признаков подлинности банкнот? - нафиг нужен в кассе такой кассир, который, мало того что не умеет смотреть деньги, еще и судиться готов в этом случае. Как-то раньше работали и без сортировщиков ловили фальшивки. а уж, пропустив, себя и банк судами не позорили.

Дамочка, ну и сравнили времена. Раньше и защита банкнот была проще соответственно и фальшивки "рисовались цветными карандашами", а в эпоху продвинутых технологий, вести проверку "на зуб" просто смешно.

С уважением, Антон

L.E.I.,. оставьте Ваш фамильярный тон, мы с Вами не так близко знакомы. Раньше тоже хватало подделок разного качества, и суперподделки имели место быть. Просто плохому танцору, как известно, и сортировщик не всегда поможет.

Раньше и защита банкнот была проще соответственно и фальшивки "рисовались цветными карандашами", а в эпоху продвинутых технологий, вести проверку "на зуб" просто смешно.

Но и без этого тоже никуда. И вообще - а зачем тогда нужен кассир, когда его можно тупо заменить чем-нибудь типа CashCode? И зачем кассира учат распознавать фальшивки?

С уважением, Антон

Коллеги! Встал вопрос по отправке на экспертизу российских рублей. В какой срок кредитная организация должна отправить ден знак в ГРКЦ на экспертизу? по ин. валюте в 10-дневный срок (2054-У п.3.5). А вот по рублям нет инфо, но где-то под коркой сидит, будто 5 дней, но мне бы инструкцию с пунктом.

2332-У отчетность 0409207 п.2 Порядка заполнения

2332-У отчетность 0409207 п.2 Порядка заполнения

Согласно 2332-У в 5-дневный срок кредитная организация должна предоставить отчетность в ЦБ. это немного другое. А именно срок отправки на экспертизу? Понятно, что зачем ее держать у себя, если уж всё равно принял, но у нас кассиры по незнанке - тупо держат их у себя и не отправляют.

А именно срок отправки на экспертизу?

Так как отправите - так и отправите. Пока не отправили - это исключительно ваш геморрой.

С уважением, Антон

Согласно 2332-У в 5-дневный срок кредитная организация должна предоставить отчетность в ЦБ. это немного другое.

Я бы сказала, что это совсем другое. Вопрос был о сроке отправки на экспертизу принятых сомнительных дензнаков, а в 2332-У отчетность 0409207 п.2 Порядка заполнения речь об отправке отчета в ЦБ о переданных органам внутренних дел дензнаках, имеющих признаки подделки.

где-то под коркой сидит, будто 5 дней

Видимо, из п. 10.8 199-П сидит. В 318-П аналогичной нормы нет.

Ни одно доброе дело не остаётся безнаказанным.

Елена, спасибо большое.
Антон, что значит "как отправите, так отправите"? Почему для иностранной валюты этот срок регламентирован 10 днями, а для рублей - нет? Даже если они пролежат в кассе месяц - это не будет нарушением?

Даже если они пролежат в кассе месяц - это не будет нарушением?

Лежит у Вас купюра сомнительная. Лежит и лежит себе. Кто решил, что она сомнительная? Вот этот человек сам и заинтересован в том, чтобы сдать её на экспертизу. Зачем тут прописывать срок?

С уважением, Антон

да, и правда. спасибо.

© 1999 — 2016 ИА «Банкир.Ру»
При использовании материалов гиперссылка на Bankir.ru обязательна.

Bankir.Ru в социальных сетях:

Редакция BANKIR.RU не несет ответственности за мнения и информацию, обнародованные в комментариях к материалам. Мнение авторов публикуемых материалов не всегда совпадает с мнением редакции. Ответственность за информацию и оценки, высказанные в рамках интервью, лежит на интервьюируемых. При перепечатке материалов просим публиковать ссылку на портал Bankir.Ru с указанием гиперссылки.

Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 - 65029 от 10 марта 2016 года, выдано Роскомнадзором.